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Ricardo Toledo

Financial Services

Todos en esta vida estamos en un viaje especial y mi enfoque como  Asesor en tus Finanzas Personales, es brindarte mi orientación y guía mediante un mapa de ruta que te ayuden a llegar a donde deseas estar.

404-786-4345

Conversemos vía WhatsApp o agenda una cita gratuita conmigo vía Zoom

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Todos en esta vida estamos en un viaje especial y mi enfoque como  Asesor en tus Finanzas Personales, es brindarte mi orientación y guía mediante un mapa de ruta que te ayuden a llegar a donde deseas estar.

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Si tu respuesta es SÍ a alguna de las siguientes preguntas, estás en el lugar indicado

¿Sientes temor de no tener suficiente dinero en tu época de retiro?

¿Sientes angustia de no poder alcanzar tus metas financieras en el futuro?

¿Tienes el deseo de que tus hijos vayan a la universidad?

¿Deseas saber cómo puedes tener ventajas fiscales para ti o tu negocio?

Agenda una cita y comencemos una estrategia financiera hoy mismo

Lo que puedo hacer por tí y tu Familia

SEGUROS DE VIDA CON AHORRO

Index Universal Life (IUL)

Las IUL, o seguros de vida con valor en efectivo indexado, son una herramienta financiera innovadora diseñada para ayudarle a proteger a sus seres queridos mientras usted acumula a la vez, valor en efectivo a lo largo del tiempo.

PLANES DE RETIROS

Anualidades Fijas Indexadas

Nuestros planes de retiro están diseñados para ayudarle a usted, a prepararse financieramente para su futuro y alcanzar una jubilación cómoda y segura. Le ofrezco una variedad de planes de retiro personalizados, adaptados a sus necesidades y objetivos financieros específicos.

Protección Familiar

Formación Personal y Creación de Nuevas Fuentes de Ingreso

Creación de Patrimonio

Creación de Patrimonio

Formación Personal y Creación de Nuevas Fuentes de Ingreso

MISIÓN

Mi misión principal es guiar a las personas hacia un futuro mejor.

Te ofrezco mi orientación y experiencia como agente certificado en los Estados Unidos, para ayudarte a escoger la mejor protección económica para tí y tu familia.

SERVICIOS

Mis servicios están diseñados para ayudarle a alcanzar sus metas financieras y a maximizar su patrimonio.

Adquirir los instrumentos financieros que le ofrezco,  no solo es la mejor forma de crear un patrimonio, sino que también es la mejor forma de dejar protección económica a nuestros seres queridos, al igual que protejernos a nosotros mismos en nuestros años dorados.

IMPORTANTE

Antes de sentarte a conversar sobre tus finanzas y planes económicos para tu futuro con un agente, es importante que verifiques que se encuentre certificado y autorizado para ofrecer los productos que ofrece.

Su licencia debe estar actíva.

Un agente de seguros o agente financiero, debe poseer un certificado emitido por el estado donde reside. Podrá ofrecer sus servicios en otros estados de los Estados Unidos siempre y cuando poseea un certificado conocido como Non-resident appointment que lo autoriza a comercializar los productos de las empresas que representa.

Aqui te comparto mi número de licencia: 3433336

Puedes verificar mis documentos donde confirmarás mi número de productor nacional y mi status con las empresas que represento.

La finalidad es que creemos una relación comercial basada en la confianza

 

Lo que puedo Ofrecerte

Servicios Financieros

Asesoría Financiera Gratuita
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Agendemos una cita completamente gratis para que analicemos tu estado financiero actual y veamos cuales son las estrategias a seguir más recomendadas, para mejorar tus finanzas y la estabilidad económica de tu familia en el mediano y largo plazo.

Seguros de Vida para la Familia
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¿Sabías que la forma más rápida de crear un patrimonio para ti y tu familia es a travéz de una poliza de vida?

Al contratar los servicios de una poliza de vida, no solo estarás construyendo un patrimonio para la protección económica de tu familia sino que tambíen podrás construir un beneficio económico que podrás disfrutar en tus años dorados. Por lo tanto es otra forma de inversión que tenemos.

En caso de que tu seas el principal proveedor económico de tu familia, ¿Haz pensado que pasaría con ellos en los próximos meses y años en caso de que tu no estes?

Ninguna persona quiere ser una carga económica para otros hoy en día, por lo tanto es sumamente importante planificarse para evitar que nuestras familias sean una carga para otros, o terminen viviendo de la beneficiencia pública por no tener una debida planificación económica a tiempo.

Yo puedo ayudarte a tener una mejor planificación en relación a este tema y puedo ofrecerte las opciones que más se adpaten tus necesidades.

Conversemos

Seguros para Gastos Finales
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Absolutamente todos estamos de paso por este mundo, tarde o temprano tendremos que despedirnos de nuestros seres queridos. Para esos momentos dolorosos es mejor estar preparados con el respaldo y plan correcto.

El proceso y cotos por fallecimiento en los Estados Unidos, es algo que la mayoría de los hispanos desconocen, simplemente porque cuesta un poco hablar del tema ya que en nuestra cultura prevalece el pensamiento de que nuestros familiares deben cubrir esos gastos imprevistos, pero la realidad es que es nuestra plena responsabilidad prepararnos para no ser una carga económica para nuestros familiares luego de que nos toque partir.

  • Ya sabes cuál es el costo promedio por un funeral?
  • Por una cremación?
  • O por una Repatriación a tu país de origen?

Yo estoy aquí para brindarte orientación y guia en este tema. Pídeme una consulta totalmente gratis y conversemos con confianza.

Fondos para el Retiro con Ventajas Fiscales
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La clave para una jubilación exitosa es aquella que no requiere que comprometa su estilo de vida o se pregunte si se acabarán sus ahorros y cuándo. Como agente calificadp y certificado, puedo brindarle una variedad de opciones para ayudarlo a prepararse para sus años de ocio con confianza sin tener que sacrificar su calidad de vida.

Existen productos de inversión y protección que pocos conocen como el IUL ( Indice de vida Universal).

El IUL es un producto verdaderamente flexible, que combina el beneficio por muerte del seguro de vida tradicional con el potencial de acumular valor en efectivo a lo largo del tiempo. Con opciones de cuentas indexadas tanto nacionales como globales, los poseedores de estos productos, tienen garantizadas tasas de interés mínimas y ninguna exposición a las caídas del mercado.

Además cuenta con ventajas fiscales, lo que significa que no tendrás que pagar impuestos cuando te toque retirar tu dinero.

Fondos para la Universidad de los Hijos
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Existe un instrumento super poderoso que muchos padres desconocen y que no solamente les puede ayudar a crear un fondo para cubrir los gastos Universitarios  de sus hijos, sino que tambíen les puede ayudar para la inicial de su primera casa o para la compra de su primer vehículo.

Además contarán con protección en caso de alguna eventualidad o hecho fortuito.

Es un instrumento que tambíen cuenta con beneficios fiscales.

¿Te gustaría conocer un poco más sobre este gran instrumento financiero?

Agendemos una consulta totalmente gratis.

Anualidades
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Si estás pensando en una inversión segura y que te permita poder generar un patrimonio para el futuro, que vaya creciendo aplicando el interés compuesto, las anualidades son otro gran vehículo y opción que tenemos.

Una anualidad es un instrumento de inversión que permite prepararse para las necesidades de la jubilación, por lo que para elegir adecuadamente es necesario conocer cuáles son las mejores opciones disponibles.

Las anualidades varían de acuerdo a sus características. Entre las primeras a describir están aquellas que se clasifican de acuerdo a cómo se acumulan las ganancias, es decir, las anualidades de ingresos fijos o anualidades fijas (fixed annuities) y las de ingresos variables o una anualidad variable (variable annuities).

Te oriento para que puedas escojer la mejor empresa que ofrezca este instrumento financiero y que se adapte mejor a tus necesidades de creación de riqueza.

Testamentos y Fideicomisos
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Imagina por un momento lo siguiente…
Vives en los Estados Unidos, tienes hijos menores de edad y de repente te sucede algo inesperado y falleces.

Quien crees que se hará cargo de tus hijos?

De acuerdo las leyes americanas, si no posees un Testamento o un Fideicomiso, tus hijos entrarán en un proceso legal ante la corte mientras ésta decide quien es la persona calificada para tener la patria potestad de los niños. Mientras, irán a un Foster Care (Orfanato) mientras culmina todo el proceso, lo cual puede tardar meses e incluso un par de años.

Existe también una gran diferencia entre un Testamento y un Fideicomiso.

Trabajo directamente con un Bufete de Abogados que pueden orientarte mejor en este tema a través de una primera consulta totalmente gratis.

Solo tienes que ponerte en contacto conmigo para que agendemos tu cita. Recuerda que es Totalmente Gratis

Consolidación de Deudas
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El sistema económico de los Estados Unidos, nos obliga prácticamente a vivir endeudados siempre, bajo la premisa que debemos construir un buen crédito si queremos calificar para obtener otras metas o simplemente una línea de crédito más alta, lo que ocasiona muchas veces, es que terminemos con deudas tan grandes que parecieran casi imposibles de saldar.

La falta de control y educación financiera nos puede llegar a hundir en un fondo muy profundo de donde puede costar mucho salir.

Si consideras que tus deudas comienzan a agobiarte y no sabes como comenzar a saldarlas o salir de ellas, yo puedo ayudarte. Solo tienes que ponerte en contacto conmigo y te pondré en manos de los mejores expertos para que tus deudas no sean ya un gran problema.

Estrategias para Negocios
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Los propietarios de pequeñas empresas y negocios, necesitan opciones financieras y de seguros para ellos y sus empleados, y deben garantizar la seguridad futura de sus negocios. Puedo ayudar a estructurar estrategias para empleados y propietarios para ayudar a garantizar que, en caso de que suceda algo, los propietarios y administradores del negocio estén protegidos.

Agenda una Cita conmigo Gratuita de 45 minutos para analizar mejor tus metas Financieras

Trabajo  con las mejores empresas del mercado y con gran trayectoria en los Estados Unidos, para brindarte el plan que mejor se adapte a tus necesidades y a las de tu familia sin importar tu Estatus Legal.

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